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股权投资对实体经济来说是受益还是影响?

2个月前发布来源:证券之星作者:

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股权投资其实就是实体投资的一种,之所以国家那么重视财经这一方面,也是和我国的经济发展有着重大关系的。中国银保监会今日就《保险资金投资股权管理办法(征求意见稿)》公开征求意见,这一新规是在2010年发布的《保险资金投资股权暂行办法》基础上修订

股权投资其实就是实体投资的一种,之所以国家那么重视财经这一方面,也是和我国的经济发展有着重大关系的。中国银保监会今日就《保险资金投资股权管理办法(征求意见稿)》公开征求意见,这一新规是在2010年发布的《保险资金投资股权暂行办法》基础上修订的。

需要指出的是,此处所提及的“股权”并非上市公司股权,而是指在境内依法设立和注册登记,且未在中国境内证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权(以下简称“企业股权”)。实体投资方式包括:直接投资企业股权和间接投资企业股权。

三大修订重点 非上市企业受益

上证报记者通过新旧办法的对比发现,新旧版《办法》的变化主要体现在以下三方面。

一是取消了保险资金开展直接股权投资的行业范围限制,赋予保险机构更多的投资自主权。

旧版《办法》规定——保险资金直接投资股权,仅限于保险类企业、非保险类金融企业和与保险业务相关的养老、医疗、汽车服务等企业的股权。

但是新版《办法》中取消了这条限制,而是要求保险公司综合考虑自身实际,自主审慎选择行业和企业类型,并加强股权投资能力和风险管控能力建设。

二是降低了保险公司实体投资股权的门槛,使得更多的保险机构可以参与进来。

旧版《办法》规定——保险公司直接投资股权,应当符合的条件包括:上一会计年度末偿付能力充足率不低于150%,且投资时上季度末偿付能力充足率不低于150%;上一会计年度盈利,净资产不低于10亿元人民币等。

新版《办法》对上述条款修订如下——保险公司投资股权,应当符合的条件包括:成立时间一年以上,上季度末综合偿付能力充足率不低于120%;净资产不低于1亿元人民币等。

三是取消了“投资未上市企业股权及相关金融产品的账面余额,不高于本公司上季末总资产的5%”的限制,有效提升民营企业和中小微企业金融的可及性。

旧版《办法》规定——保险公司实体投资企业股权,应当符合下列比例规定:投资未上市企业股权的账面余额,不高于本公司上季末总资产的5%;投资股权投资基金等未上市企业股权相关金融产品的账面余额,不高于本公司上季末总资产的4%。两项合计不高于本公司上季末总资产的5%;

新版《办法》取消了这一限制。

此外,旧版《办法》还规定——直接投资股权的账面余额,不超过本公司净资产,除重大股权投资外,投资同一企业股权的账面余额,不超过本公司净资产的30%;投资同一投资基金的账面余额,不超过该基金发行规模的20%。

新版《办法》对上述条款修订如下——除重大股权投资外,投资同一企业股权的账面余额,不超过本公司净资产的30%;投资同一股权投资基金的账面余额,不超过该基金发行规模的30%;保险集团(控股)及其保险子公司投资同一股权投资基金的账面余额,不超过该基金发行规模的60%。

从以上三个修订重点来看,保险业人士普遍将此新规视为:监管部门为鼓励保险资金驰援实体经济出大招,非上市企业将因此受益。

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