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《叶问3》洗钱风波引关注 扒一扒那些常见的"洗钱"手法

2年前发布来源:亚洲财经作者:韩锐

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现实生活当中,很多人对于洗钱这个词并不陌生,但是对于洗钱的具体方法却大多摸不着头脑。近日公映的《叶问3》深陷洗钱风波,更成为了人们谈论的热点话题,那么今天小编就和大家一起来看看到底哪些洗钱手法能让人神不知鬼不觉的将钱“掉包”。

《叶问3》洗钱风波引关注  扒一扒那些常见的"洗钱"手法

  现实生活当中,很多人对于洗钱这个词并不陌生,但是对于洗钱的具体方法却大多摸不着头脑。近日公映的《叶问3》深陷洗钱风波,更成为了人们谈论的热点话题,那么今天小编就和大家一起来看看到底哪些洗钱手法能让人神不知鬼不觉的将钱“掉包”。

  首先洗钱的步骤变化多端,而且往往错综复杂,但整个过程大致可分为以下三个阶段:

  1.存放(Placement):将犯罪得益放进金融体系内。

  2.掩藏(Layering):将犯罪得益转换成另一种形式,例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等。

  3.整合(Integration):经过不同的掩饰后,将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。

  以上三个阶段经常互相重叠,反复出现,加重了追查非法获益及其来源的困难度,而比较常见的“洗钱”方式有:

《叶问3》洗钱风波引关注  扒一扒那些常见的"洗钱"手法

  一、转移境外

  目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移出去,或在境外收取赃款并洗白。一种是非贸易方式,一些领导干部把子女送到国外,用支付教育费、保险费、佣金等方式套购外汇,再汇到境外。另一种是贸易方式,高报进口,低报出口。一些腐败分子勾结国外公司,在进口设备和原材料时,高报进口价格,以高比例佣金、折扣等形式支付给境外进口商,再从其手中拿回扣,然后将非法所得留存国外。再一种是设空壳公司境外投资,即先在国外设空壳公司,然后利用手中职权将非法所得以对外投资的形式汇到境外。

  二、现金走私

  在许多的国家并未建立现金交易报告制度,所以将犯罪收益通过走私带入这类国家,然后存入银行,是洗钱的重要方式,这也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一。

  三、旅行支票

  海关会对于通关者携带的现金要求申报,未申报者超过限制则没收,但不会对携带旅行支票者做金额的限制,重点在于无背书转让给第三者,因为支票被存入银行兑现,最终会回到原发票人的手中。

  四、将大额现金分散存入银行、构建存款

  这种方法也叫化整为零,是将大笔资金分散成小额存款,以免引起怀疑。一些国家建立了严格的现金交易报告制度,对于超过限额的现金交易,银行必须向反洗钱情报部门报告。所以洗钱分子往往将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入银行,逃避监管。

  五、 利用现金密集行业

  越来越多的洗钱者利用现金密集行业进行洗钱,他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护,通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。

  六、利用证券业和保险业洗钱、无记名债券或期货

  由于证券业交易资金量巨大,金融工具和交易品种繁多而且复杂,全球资本市场已经形成,这都为洗钱提供了最好的掩护,所以许多的洗钱犯罪是通过包括股票、债券、期货在内的证券交易形式进行的。还有许多的洗钱者在保险市场购买高额保险,然后再将保费以退费、退保等合法形式回到罪犯手中,以掩盖犯罪收入的真实来源。

  七、古董珠宝或具价值收藏品

  利用低买高卖的假买卖,将钱以合法的交易方式,洗到目的账号。此方式亦常用于收贿的收钱方式。或购买具价值的古董珠宝或收藏品,再讹称为自家收藏品在市场上放售,一般会购买没有记号的物品,如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。

  八、地下汇兑(地下银行、地下钱庄)

  常见于不良珠宝金饰银楼。除了非法兑换外币以外,甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票,供客户至外国的账户存入。世界上有的地区,该业务已被半公开化,比如香港。

  九、连捞带洗

别人公司自己掌权。政府官员或国企老总创办私人企业,但由别人代理,企业表面上是别人的,但大权由自己掌握。这样既可以通过经济往来把黑钱转移到自己企业的账户上,又可通过正常的纳税经营再赚一笔。

  十、成立基金会

  1.不良政客,成立基金会,假捐赠给基金会,诱骗企业捐款,再掏空变为自己的囊中之物。

  2.企业或财团,利用假捐赠给自己能掌控的基金会,左手搬钱到右手,逃漏所得税。

  3.政客或企业利用赈灾名义募款,可是募到的善款私自挪用,或用各种名目扣押善款于私人户头。

  4.在跨国洗钱活动中,在各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。

  因此,众多富豪和大腕对基金会趋之若鹜,并非仅仅出于良心发现。

《叶问3》洗钱风波引关注  扒一扒那些常见的"洗钱"手法

  洗钱的手法和步骤千变万化、名目繁多。除去上述,还有例如与合法收入混合,利用双重发票,利用信用卡,利用外汇交易所洗钱,利用互联网洗钱,利用信托方式洗钱,利用律师、公证员、会计师和其他专门职业者的服务或帮助洗钱,利用收购金融机构洗钱,利用贫困地区政府项目洗钱等。所以,我们在投资时还是要谨慎考察,以防某些存在“洗钱”嫌疑的企业将我们的钱“掉包”,避免踏入雷区。

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