亚洲财经

搜索
亚洲财经网> 亚财情报 > 情报中心

深圳金融办:部分互联网平台与交易所合作违规

10个月前发布来源:亚洲财经作者:微云

评论(0)浏览(334)

7月12日,深圳金融办下发《关于互联网平台与各类交易场所合作金融业务相关情况的通知》(下简称“通知”)。在排查中发现,部分互联网平台仍然与各类交易场所合作开展违法违规业务,存在较大风险隐患。

  7月12日,深圳金融办下发《关于互联网平台与各类交易场所合作金融业务相关情况的通知》(下简称“通知”)。在排查中发现,部分互联网平台仍然与各类交易场所合作开展违法违规业务,存在较大风险隐患。其实,就在前几天,针对互联网平台与各类交易场所违法违规业务,互联网金融风险专项整治工作领导小组就曾爆出过一份《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》(整治办函[2017]64号)。

  通知表示,一些互联网平台明知监管要求(包括交易场所不得将权益拆分发行、降低投资者门槛、变相突破200人私募上限等政策红线),仍然与各类交易场所合作,将权益拆分面向不特定对象发行,或以“大拆小”“团购”“分期”等各种方式变相突破200人限制。一些产品无固定期限、资金和资产无法对应,存在资金池问题;一些产品未向投资者披露信息和提示风险,甚至将高风险资产进行包装粉饰,向不具备风险承受能力的中小投资者出售,一旦信用风险爆发,可能影响社会稳定。

  《通知》要求这些互联网平台于2017年7月15日前,停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量。同时,互联网平台须积极配合各类交易场所,妥善化解存量违法违规业务。

  就在昨天,深圳市金融发展服务办公室下发《关于互联网平台与各类交易场所合作金融业务相关情况的通知》(下简称“通知”)。

  通知称,根据国务院关于清理整顿各类交易场所的有关意见,以及人民银行17部委印发的《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》(银发〔2017〕119号,下称119号文)要求,明确了互联网金融专项整治期间各类违法违规业务“严控增量、化解存量”。近期深圳金融办在排查中发现,部分互联网平台仍然与各类交易场所合作开展违法违规业务,存在较大风险隐患。据亚洲财经了解,119号文明确,整改实施阶段应最迟于2018年6月底前完成,对个别从业机构情况特别复杂的,经省级人民政府批准后,整改期最长可延至2年,由省级人民政府指定相关部门负责监督及验收。

  部分互联网平台通过与交易场所合作,将权益拆分面向不特定对象发行,或以“大拆小”、“团购”、“分期”等各种方式变相突破200人限制。一些产品无固定期限、资金和资产无法对应,存在资金池问题;一些产品未向投资者披露信息和提示风险,甚至将高风险资产进行包装粉饰,向不具备风险承受能力的中小投资者出售,存在较大风险。通知提出,相关平台需于2017年7月15日前,停止与各类交易场所合作开展上述涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量,并妥善化解存量违法违规业务。

  同时,通知中指出,对于2017年7月16日以后仍继续与各类交易场所开展违法违规业务的互联网平台,深圳金融办将会同人民银行深圳市中心支行及其他相关部门开展现场检查,一旦发现未按规定停止违法违规业务的,将按相关法律法规进行处罚。

  另外,深圳金融办还下发了各平台与各类交易所合作情况的调查表,限期开展自查并报送自查报告。

  调查表中列出了互金平台名称及平台注册地、合作交易所名称及交易所注册地、起始时间及截止时间、各类产品名称(包括已兑付结清不在存续期的往期产品和现有在发行期和存续期的产品)及类型(指私募产品、公募产品、债券、权益转让、其他(请具体列出名称))、累计成交额(指自发售以来累计成交的金额)、存量情况【金额、人数】(指截止2017年7月10日现有产品成交余额和人数)、其中包含违法违规业务规模、主要违法违规问题、整改措施及退出时间计划。

  附件自查报告模板

  一、平台与各类交易场所合作的总体情况

  内容包括但不限于:与各类交易场所合作模式,合作产品类型,产品销售对象,其他合作机构,风控及增信措施,对投资者风险提示及信息披露情况,投资者适当性措施(包括但不限于对投资者进行风险评级标准及相关管理制度),资金存管情况等。

  二、平台与各类交易场所合作业务合规情况

  请各平台对与各类交易场所合作开展的金融业务进行全面自查,重点针对以下问题详细说明合规情况:

  一是是否将线下私募发行的金融产品通过线上向非特定公众销售,说明线上发行私募金融产品的名称,累计交易规模存量规模及增量情况。

  二是是否将私募金融产品通过平台向特定对象销售但以“大拆小”、“团购”“分期”等方式突破200人法定人数限制。

  三是是否发售无固定期限、资金和资产无法一一对应的金融产品。

  四是是否向投资者充分披露信息和提示风险,请说明信息披露和风险提示的具体方式和内容。

  五是是否向不具备风险承受能力的中小投资者出售高风险金融产品。请说明平台对投资者进行风险评级标准及相关管理制度。

  六是是否采取第三方资金存管保障投资者资金安全。

  三、平台清理与交易场所合作违规业务的具体措施

  请各平台对照上述重点问题进行自查。自查期间,应保证与各类交易场所合作业务零增量,并对现有违规业务存量逐步压缩直至退出。请根据业务实际情况,制定整改计划,妥善安排退出时间和步骤。


  相关阅读:

  揭秘“金融组建整合家”万建华

  购物卡里藏了多少秘密 你知道吗?

  一文看懂美联储加息对各种投资品影响

  诺诺镑客陷逾期泥潭 原来都是因为他?

  巨头纷纷布局基金 财富号能否夺得天下?

  苏宁银行获批开业,盘点具有互联网背景的民营银行


版权声明:亚洲财经选发有优质传播价值的内容,我们极其尊重优质原创内容的版权,如所选内容未能联系到原文作者本人,请作者和yazhoucaijing(微信)联系。

深圳金融办:部分互联网平台与交易所合作违规

更多精彩内容欢迎搜索关注微信公众号【亚洲财经(yazhoucaijing)】或扫描二维码

0
好文
0
太水

推广达人 工资福利

亚洲财经

精彩评论

用户头像
表情 评论还可以输入320

查看更多>>

内容推荐

回到亚财情报

情报速递

热评机构

莫斯科大学

专家视点

亚财推荐

阅读排行

  • 周榜
  • 月榜

http://www.asiafinance.cn/topic/cyjs.jspx

什么值得买

亚财互金E周刊 互联网金融领域最具影响力刊物