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广西通知要求明年1月底前必须完成网络小贷摸底排查

9个月前发布来源:亚洲财经作者:楼云

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12月20日,广西壮族自治区金融工作办公室在官网转发《关于做好小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治摸底排查工作的通知》要求,明年1月31日前必须完成广西地区网络小额贷款经营情况的摸底排查工作。

  12月20日,广西壮族自治区金融工作办公室在官网转发广西互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治摸底排查工作的通知》(桂互金整治办函〔2017〕13号)(以下简称《通知》)。《通知》要求,1月31日前必须完成广西地区网络小额贷款经营情况的摸底排查工作。

广西通知要求明年1月底前必须完成网络小贷摸底排查

  《通知》同时要求,广西各设区市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室应于2018年1月20日前完成本地摸底排查工作,并将所属辖区摸底排查报告报自治区互联网专项整治领导小组办公室,自治区整治办汇总后,于2018年1月底报国家P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室。

  《通知》还显示,全国P2P网络借贷风险专项整治规范验收暨网络小额贷款风险专项整治工作电视电话培训会议于12月13日召开。

  此前,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已于12月8日正式印发《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》(网贷整治办函〔2017〕56号)(以下简称《整治方案》。

  《整治方案》显示,本次专项整治主要排查小贷公司利用互联网开展小贷业务的合法合规性,打击无网络小贷经营资质甚至无放贷资质却经营网络小贷的机构。并将重点从严格管理审批权限、重新审查网络小贷经营资质、股权管理、表内融资、资产证券化等融资、综合实际利率、贷款范围、业务合作、信息安全、非法经营等11个方面开展排查和整治。

  此外,《整治方案》要求,各地的网络小贷经营情况摸底排查应于2018年1月底前报P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室,并以摸底排查结果为基础,根据违法违规性质、情节轻重、风险程度和社会危害程度等因素于2018年3月底前完成对各类机构实施分类处置。各地应于2018年4月底向P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室报送本地区的整治总结情况(含长效监管建议)。

  亚洲财经注意到,上述《通知》首次公开披露了《整治方案》中的6个附件:即《小额贷款公司网络小额贷款业务风险摸底排查情况报告》编写说明(附件1)、《本地区排查网络小额贷款经营情况汇总表》(附件2)、《排查网络小额贷款经营情况表》(附件3)、《小额贷款公司网络小额贷款业务风险整治总结情况报告》编写说明(附件4)、《本地区专项整治情况汇总表》(附件5)、《小额贷款公司网络小额贷款经营情况表》(附件6)。

  根据附件1要求,《摸底排查情况报告》应包括但不限于从业机构情况(基本情况、经营与管理情况、违法违规经营及风险情况)、监管和摸底排查工作情况、存在问题、下一步整治安排、有关建议等五个方面的内容。其中,针对从业机构的违法违规经营及风险情况,附件1要求应根据排查和整治重点,在股权管理、融入资金、综合实际利率、贷款管理、贷款催收、贷款范围、业务合作、信息安全等方面存在哪些不符合专项整治要求和有关规定的情况;主要风险,发生的风险事件及风险处置情况。

  另据附件4要求,《整治总结情况报告》除了包含从业机构情况、专项整治工作情况、长效监管建议外,还应至少报送一正一反2个网络小额贷款经营的典型案例,并列明机构名称、相关数据、处置方式、处置结果等。

  亚洲财经还注意到,相关情况汇总表还对报送周期作了明确要求,其中附件2和附件3的报送周期均为2017年,附件5和附件6的报送周期同为2017年3月末至2018年3月末。

  值得一提的是,附件5还明确要求,各地在分类处置后,应分别确认本辖区具备和不具备网络小额贷款经营资质的小额贷款公司数量,包括经整改后验收合格的公司数量、撤销网络小额贷款经营资质的小额贷款公司数量、责令停止无资质经营网络小额贷款业务的小额贷款公司数量、取缔无放贷资质却经营网络小额贷款业务的机构数量。

  不过,据网贷之家统计数据显示,截至2017年11月22日,全国共批准了213家网络小贷牌照(含已获地方金融办批复未开业的公司),并未有注册地址来自于广西的网络小贷公司。

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