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上海印发网贷机构整改验收指引 调减信息披露和非法催收内容

9天前发布来源:亚洲财经作者:楼云

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1月10日,上海市金融办在官网发布通知,正式披露了《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表(2017年12月)》。亚洲财经逐条对比发现,与此前网传文件相比,此次正式发布的验收指引由原来的168条调减至166条。

  亚洲财经讯 1月10日,上海市金融办在官网发布《关于印发上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表(2017年12月)的通知》(沪金融办〔2017〕226号,以下称为226号文),正式披露了《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表(2017年12月)》(以下简称《验收指引》)。

上海印发网贷机构整改验收指引 调减信息披露和非法催收内容

  据226号文介绍,该《验收指引》由上海市金融办与上海银监局联合编制,已于2017年12月26日向各区落实互联网金融风险专项整治工作实施方案领导小组办公室印发,要求扎实有序推进辖内网贷信息中介机构的问题自查、合规审核及整改验收等相关工作。原《关于深入开展本市网络借贷信息中介机构事实认定并持续推进整改工作的通知》(沪金融办〔2017〕100号)所附《上海市网络借贷信息中介机构事实认定与整改工作指引表》,自上述通知印发之日起,同时废止。226号文还表示,将根据行业监管制度出台情况及有关监管部门解释口径,及时对《验收指引》的内容予以充实、调整。

  亚洲财经逐条对比发现,与此前网传文件相比,此次226号文发布的《验收指引》由原来的168条调减至166条,撤销了网传文件中的“四、违反信息披露相关要求——未按要求加强信息披露管理——第123条‘平台官网网址、提供网络借贷信息中介服务的网络渠道以及其他互联网渠道信息披露内容不一致’”和“五、违反校园网贷、现金贷相关监管要求——非法催收——第151条‘向债务人、担保人以外的人员进行催收’”两条具体情况。

  另外,226号文对“一、违反禁止性规定中”的第19条、20条、38条、47条的相关表述进行了修改。

  其中,第19条“在电子渠道以外的物理场所(如楼宇、地铁)进行业务宣传或推介融资项目”改为“在电子渠道以外的物理场所进行业务宣传或推介融资项目”;第20条“通过报刊、电视和广播进行业务宣传或推介融资项目”改为“通过电视和广播进行业务宣传或推介融资项目”;第38条“资产端对接各类地方交易场所的产品,或将平台撮合形成的债权打包后通过地方交易所进行转让”改为“资产端对接各类地方交易场所的产品”;第47条“虚构融资项目或经营信息(如虚构与第三方机构的业务合作等)”改为“平台对融资项目或平台经营信息进行虚构(如虚构与第三方机构的业务合作等)”。

  亚洲财经注意到,《验收指引》中所列举的绝大多数具体情况均指向网贷备案,即存在违反相关监管要求的网贷机构必须在“备案登记前及时整改”。另据新华社1月11日消息称,上海已明确P2P平台备案部分原则,其中包括关于对注销备案登记的制度探索。

  该消息称,上海将在网贷监管制度中探索设立注销备案登记等必要的处罚措施,方式可能是采取要求申请备案的机构进行事前做出相应的承诺。另一个已经明确的原则是,要进一步细化、完善监管工作机制,加强各部门之间、市区之间的监管信息共享。对于网贷机构普遍关注的备案工作原则,上海金融办将对现有的网贷机构进行“分类处置、把握重点、守住底线”。

  亚洲财经还注意到,226号文在《验收指引》中还另详细对八个大项、42个是否存在问题、148条具体情况提出了整改要求。

  附:226号文详细内容

上海印发网贷机构整改验收指引 调减信息披露和非法催收内容

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