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央行重罚支付机构违规行为 卡友、付临门合计被罚3千余万

15天前发布来源:亚洲财经作者:楼云

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7月30日,央行官网发布通报显示,卡友支付和付临门支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被合计罚款3000余万元。其中,对卡友支付合计罚款2582.5万元,对付临门支付合计罚款892.28万元。

  7月30日,央行官网发布通报显示,卡友支付服务有限公司(以下简称卡友支付)和付临门支付有限公司(以下简称付临门支付)因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被合计罚款3000余万元。其中,对卡友支付合计罚款2582.5万元,对付临门支付合计罚款892.28万元。作出上述行政处罚决定的时间是2018年7月20日。

  根据通报,央行于2017年10月至2018年1月,分别对卡友支付和付临门支付开展了支付结算业务执法检查。

  经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现,卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

央行重罚支付机构违规行为 卡友、付临门合计被罚3千余万

  付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

央行重罚支付机构违规行为 卡友、付临门合计被罚3千余万

  央行综合考虑卡友支付、付临门支付违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》的规定,对卡友支付给予警告,没收违法所得924,174.55元,并处罚款24,900,872.75元(接近违法所得27倍),合计处罚金额25,825,047.3元;对付临门支付给予警告,没收违法所得1,473,317.54元,并处罚款7,449,495.09元(超过违法所得5倍),合计处罚金额8,922,812.63元。

  同时,为防范金融风险,卡友支付和付临门支付一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。其中,卡友支付退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省(区、市)的银行卡收单业务;付临门支付退出四川省的银行卡收单业务。

  实际上,央行处罚第三方支付机构的违规行为从不手软。据不完全统计,2018年以来,央行对第三方支付机构共计开出了近60张公开处罚清单,金额最大的一张罚单给了智付支付。

  今年5月15日,智付电子支付有限公司(简称智付支付)因存在为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为,被央行深圳中心支行、国家外汇管理局深圳市分局给予警告并罚款,合计罚款4152.17万元。

  央行表示,下一步将继续依据相关法律规定,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。


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