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短期理财债基面临整改 华安基金旗下两产品暂停运作

6天前发布来源:界面新闻作者:黄慧玲

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短期理财债基整改开始,曲线投货币基金的路被堵死。

短期理财债基面临整改 华安基金旗下两产品暂停运作

  7月13日,华安基金旗下两只短期理财债券型基金——华安月月鑫短期理财债券型基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金发布公告称,根据中国证监会关于落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的监管要求以及相关基金合同规定,基金在本期到期后将暂停下一运作期运作,不再接受申购申请。

  基金份额持有人可在到期赎回开放日赎回或转换转出本基金基金份额。当日未赎回的份额将发起自动全额赎回。

  华安基金旗下的两只基金属于固定组合类理财债券基金,有特定的申赎期和封闭运作期。界面新闻了解到,根据监管规定,未完成整改前,固定组合类理财债券基金不得开放申购和进入下一个封闭运作期。因此固定组合类理财债券基金在本次短期理财债基整改中首当其冲。与华安基金旗下两只基金类似运作方式的还有嘉实1个月理财(000485)等。

  固定组合类理财债基又称为“华安模式”。除了“华安模式”之外,业内更主流的短期理财债基形式是“汇添富模式”,也叫单笔锁定类理财债券基金。此类基金任何交易日均可申购,申购后每个运作期期满时赎回。

  据了解,不论是“华安模式”还是“汇添富模式”,都面临着从投资范围、投资比例以及估值方式方面的整改。

  从投资范围来看,目前短期理财债券基金投资范围类似货币基金,主要投向一年以内的银行定期存款和大额存单、债券回购和短期债券等。根据整改要求,百分之八十以上资产需投资于债券。

  若采用“华安模式”,那么需延长封闭期期限至90天以上,也就是说至少需按季度计算封闭期,而不是按月算。

  此外,对于摊余成本法,采用“华安模式”的基金需采取相应的风控措施。而“汇添富模式”的基金则需要调整为市值法计量资产净值。

  除了采取前述整改方式外,基金管理人可以选择基金转型,与其他基金合并或者终止基金合同。

  “根据监管通知,整改期限为2020年12月31日前。”华南某基金公司内部人士告诉界面新闻,“如果存量理财债券基金逾期未完成整改的,强制终止基金合同或者转换运作方式,并依法对基金管理人采取行政监管措施。”


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