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山东启动网贷机构合规检查 11月30日前报送行政核查报告

11天前发布来源:亚洲财经作者:楼云

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9月10日,山东省网贷整治办正式下发《关于开展辖区P2P网络借贷机构合规检查的通知》,要求针对已纳入各市网贷风险专项整治名单的网贷机构开展自查,做到机构与业务检查全覆盖。

  亚洲财经近日获悉,山东省网贷整治办于9月10日正式下发《关于开展辖区P2P网络借贷机构合规检查的通知》(以下简称《通知》)。《通知》要求,针对已纳入各市网贷风险专项整治名单的网贷机构开展自查,做到机构与业务检查全覆盖。

  根据《通知》,山东省此次合规检查的重点内容包括十个方面:1、是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2、是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3、是否为自身或变相为自身融资;4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5、是否对出借人实行了刚性兑付;6、是否对出借人进行了风险评估并进行分级管理;7、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10、是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

  《通知》明确,机构自查报告及附件资料要于2018年9月25日前报送至注册地市整治办,逾期未报送的,视为放弃整改,按照退出类机构处理。各市整治办负责汇总辖内平台自查报告形成本市的汇总报告,并于2018年10月8日前统一报送至省P2P网贷整治联合办公室。自律检查报告要于2018年11月15日前报送至省P2P网贷整治联合办公室,行政核查报告各市整治办应于2018年11月30日前报送至省P2P网贷整治联合办公室。

  《通知》强调,在行政核查中如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实现“一票否决制”。


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