民生银行

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民生银行
  中国民生银行(上交所:600016港交所:01988)股份公司是中国大陆第一家由民间资本设立的全国性商业银行。成立于1996年1月12日。目前主要大股东包括刘永好的新希望集团,张宏伟的东方集团,卢志强的中国泛海集团,王玉贵代表的中国船东互保协会,中国人寿保险股份公司,史玉柱等。民生银行A股于2000年12月19日在上海证券交易所公开上市,民生银行的H股于2009年11月26日在香港证交所挂牌上市。2015年1月30日,民生银行行长毛晓峰被查。民生银行新闻发言人表示,此事属毛晓峰个人原因,与民生银行经营无关。目前民生银行经营一切正常,未受任何影响。

企业简介

  中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是中国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。作为中国银行业改革的试验田,民生银行锐意改革、积极进取,业务不断地拓展,规模不断地扩大,效益逐年递增,保持了快速健康的发展势头,为推动中国银行业的改革创新做出了积极贡献。

  2000年12月19日,中国民生银行A股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市。2003年3月18日,中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年11月8日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日,民生银行成功完成股权分置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。2009年11月26日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。站在新的历史起点,中国民生银行确定了“做民营企业的银行、小微企业的银行、高端客户的银行”的市场定位,积极推动管理架构和组织体系的调整、业务结构的调整和科技平台的建设,努力实现二次腾飞,打造成特色银行和效益银行,为客户和投资者创造更大的价值和回报。

  中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。

  截至2013年,中国民生银行实现净利润 422.78亿元,加权平均净资产收益率达到 23.23%;到2013年末,民生银行总资产超过3.2万亿元。

  截至2013年12月31日,中国民生银行在北京、上海、广州、深圳、武汉、大连、南京、杭州、太原、石家庄、重庆、西安、福州、济南、宁波、成都、天津、昆明、苏州、青岛、温州、厦门、泉州、郑州、长沙、长春、合肥、南昌、汕头、南宁、呼和浩特、沈阳、香港、贵阳、三亚、拉萨设立了36家分行,机构总数量达到852家。

  民生银行的高速发展在国内受到公众和业界的高度关注和认同。2004年在“中国最具生命力企业”评选中,民生银行排名第十八位,获得了“2004年中国最具生命力百强企业”称号;2005年度中国企业信息化500强中,民生银行排名第22位;在“2005年度财经风云榜”评选活动中,民生银行荣获“2005年度最佳网上银行”称号;在“2006民营上市公司100强”中位列第一名,并在市值、社会贡献两项分榜单中名列第一;2007年民生银行获得2007第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称号,同时荣获《21世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖”;2008年民生银行荣获第四届中国上市公司董事会“金圆桌奖”、荣获“2008年中国最具生命力百强企业”第三名;2009年民生银行荣获第一财经金融价值榜最佳小微企业服务奖、荣获《亚洲银行家》评选的“中国区贸易金融成就奖”、在21世纪亚洲金融年会上荣获“2009年亚洲最佳风险管理银行”和“2009年小微企业金融服务创新奖”;2011年荣获“2011年度最佳银行金融服务中心”、“民生U宝——2011年度最佳网上银行安全产品”、“2011年度用户满意十大电子金融品牌”;2013年,在中国上市公司海外高峰论坛暨中国证券“金紫荆”奖颁奖典礼中,民生银行荣获“最佳投资者关系管理上市公司”大奖;在英国《金融时报》2013年度中国高峰论坛上,民生银行凭借在交易银行业务领域的有益探索而荣获 “中国年度创新型交易银行奖”;获得《亚洲银行家》颁发的“2013年度中国最佳中小企业银行业务”。

  此外,中国民生银行在国际上也正享受着越来越高的知名度。在美国著名财经杂志《福布斯》评选的“2006中国顶尖企业十强榜”上,民生银行位列第七名。2007年12月,民生银行荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规模上市企业50强”奖项。在《2008中国商业银行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第6位,在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。在英国《银行家》 2009年7月公布的一级资本全球银行1000强排名中,民生银行全球排名第107位,在亚洲地区排名第20位,在内地排名第8位。荣获由英国《金融时报》颁发的“2011年最佳贸易金融创新银行奖”。

  10多年来,中国民生银行全体员工怀揣着感恩之心,不断回报社会。民生人更是加大了积极参与社会公益事业和承担社会责任的工作力度,获得了公众和媒体的广泛关注和高度赞誉。2005年10月,民生银行参加了中国扶贫基金会举办的“扶贫中国行大型公益活动”,同时捐助3100万元设立“民生教育扶贫基金”,这笔捐赠成为迄今为止民营企业中最大的一笔公益捐赠;2006年,民生银行出资1450万元,为全国贫困县在中央电视台免费播放电视广告,向全国观众展示其土特产品、自然及人文景观;2006年,民生银行荣获“扶贫中国行2005年度贡献奖”、“中国最受尊敬企业”称号和中国企业社会责任调查百家优秀企业奖;2007年3月,民生银行荣获2006年度“中华慈善奖”提名奖;2007年10月,民生银行通过了SAI国际组织颁布的SA8000体系认证(即企业社会责任管理体系),成为中国金融界第一家通过该项认证的商业银行;2008年,民生银行先后荣获中国扶贫基金会颁发的“2007扶贫中国行年度特别奖”、“年度公益企业”及“最具社会责任感企业”奖;2009年获我国公益慈善领域中的最高政府奖——2009“中华慈善奖”;2011年连续第三次荣获公益慈善领域的最高政府奖——“中华慈善奖”,成为今年国内唯一获奖的金融机构;在中国银行业协会首次举办的中国银行业社会责任评比表彰活动中获得“年度最佳公益慈善奖”;2013年在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”;在2013年第十届中国最佳企业公民评选中荣获“2013年度中国最佳企业公民大奖”。

  2007年2月,中国民生银行董事会审议通过了《中国民生银行五年发展纲要》。发展纲要的出台是民生银行经过10多年快速发展后,重新进行市场定位和战略转型的重要标志,第一次系统、全面地规划未来3到5年的发展愿景、业务指标和实施方式。2009年,民生银行着力就现有管理体制进行了系统梳理和诊断,进一步理顺了影响总分支、事业部等经营管理的各种生产关系,完成管理支持体系优化设计,为全面的流程银行建设奠定了基础。2013年新一代银行系统的全面成功上线,将为民生银行战略转型的顺利实施、“二五”目标的成功实现提供强有力的科技支持。

公司领导

邢本秀:党委副书记、副行长

  1963年出生,工商管理硕士,高级经济师。现任中国民生银行副行长、党委副书记。曾任中国人民银行综合计划司副主任科员,中国人民银行利率管理司主任科员,中国人民银行利率管理司储蓄处副处长,中国人民银行监管一司监管一处副处长,中国人民银行监管一司中国银行监管处处长,中国银监会监管一部中国银行监管处正处级干部,厦门监管局筹备组组长,厦门监管局局长、党委书记,辽宁监管局局长、党委书记,人事部(党委组织部)主任(部长)。

陈进忠:党委委员、纪委书记

  1960年出生,经济学博士,副教授、高级经济师。现任中国民生银行党委委员、纪委书记。 曾任保定金融高等专科学校(现河北金融学院)金融系副主任、办公室主任;中国人民银行河北保定分行党委委员、副行长;中国民生银行总行办公室处长、主任助理、副主任(主持工作)、主任(兼党委办公室主任);监事;北京管理部总经理、党委书记。

陈世强:党委委员、工会主席

  1956年出生,现任中国民生银行党委委员、工会主席。曾任中国民生银行总行后勤服务中心副总经理,杭州分行党委委员、纪委书记,总行工会副主席、工会工作部主任,总行工会主任、党委宣传部长、机关党委书记、党群工作部总经理。

石 杰:行长助理

  1965年出生,硕士研究生,副教授。现任中国民生银行行长助理、授信评审部总经理。曾任河北经贸大学财务处科长,中国民生银行石家庄支行计财部总经理、营业部总经理,总行授信评审部副处长、总经理高级助理、副总经理,长春分行行长、党委书记,总行授信评审部总经理。

李 彬: 行长助理

  1967年出生,金融学博士,高级经济师。现任中国民生银行行长助理、金融市场部总裁、党委书记。曾任中国民生银行国际业务部资金处处长,总行金融同业部副总经理,总行资金及资本市场部副总经理,总行衍生产品部总经理。

林云山:行长助理

  1970年出生,硕士研究生,会计师。 现任中国民生银行行长助理。曾任中国人民银行会计司副主任科员、主任科员,支付科技司主任科员,银行监管一司主任科员,中国民生银行公司业务部处长、总经理助理,深圳分行副行长、党委委员,总行公司银行管理委员会办公室主任,总行公司银行部总经理。

张月波:稽核总监

  1962年出生,硕士研究生,工商管理硕士,高级会计师。现任中国民生银行稽核总监兼审计部总经理、党委书记。曾任中国民生银行总行会计部副主任,北京管理部副总经理兼中关村支行行长,总行财会部副总经理(主持工作),总行计财部总经理,总行科技开发部总经理,总行首席稽核官兼稽核部总经理、党委书记。

企业文化

名称来源

  “民生”一词最早出现在《左传·宣公十二年》,所谓“民生在勤,勤则不匮。”这里

  的“民”,它就是百姓的意思。而《辞海》中对于“民生”的解释是“人民的生计”,是一个带有人本思想和人文关怀的词语,话语语境中显然渗透着一种大众情怀。“在现代社会中,民生和民主、民权相互倚重,而民生之本,也由原来的生产、生活资料,上升为生活形态、文化模式、市民精神等既有物质需求也有精神特征的整体样态。”所谓民生,从人权角度看,就是人的全部生存权和普遍发展权。

  从需求角度看,民生是指与实现人的生存权利有关的全部需求和与实现人的发展权利有关的普遍需求。前者强调的是生存条件,后者追求的是生活质量,即保证生存条件的全部需求和改善生活质量的普遍需求。从责任角度看,就是党和政府施政的最高准则。孙中山《民生主义》:“民生就是人民的生活,社会的生存,国民的生计,群众的生命。”

宗旨

  民生银行始终坚持“规规矩矩办银行,扎扎实实办银行和开动脑筋办银行”。2005年,民生银行开始酝酿公司业务组织架构改革,实行公司业务的集中经营;2007年,民生银行正式决定全面启动公司业务事业部制改革;2009年,民生银行董事会修订了五年发展纲要,提出了新的战略定位:做民营企业的银行、小微企业的银行和高端客户的银行。2010年,民生银行继续推进新战略的实施,全行业务健康发展,改革创新有序推进,增长方式加速转变。

发展历程

初创(2007年-2011年)

  2007年,董事会《五年发展纲要》明确指出,将发展的重点指向中小企业金融服务。同年,开始在长三角地区实施中小企业金融服务试点。

  2008年,成立工商企业金融事业部,首批于上海、杭州、南京、宁波、苏州、温州专业化经营中小企业业务;同时,在监管机构指导下,积极推进六项机制建设。

  2009年,优化中小企业金融服务经营管理模式,将工商企业金融事业部更名为中小企业金融事业部。

  2009年12月,获得银监会及上海银监局许可,成立了上海市首家离行式中小企业金融服务持牌专营机构----中国民生银行中小企业金融事业部。

  此后,民生银行逐步将中小企业金融服务专业化模式优化复制到全行,包括长三角、环渤海湾、中西部、海西及珠三角等30余家分行。

  截至2011年11月,中小企业金融事业部贷款余额超过1000亿元,表外业务余额超过600亿元,服务的资产客户数超过1万户。

完善(2012年-2014年)

  在贷款、客户数已初具规模的基础上,民生银行中小企业金融事业部进入了一个崭新的发展阶段,在三年规划的指导下,制订明晰的发展战略,通过“特色化、批量化、专业化”,牵头制定完善的销售策略和销售计划,真正实现董文标董事长提出的“突出区域特色,实施名单制销售”,让销售变得简单,让中小企业融资变得更容易。

  公司是由中华全国工商联负责组建,广州益通集团公司、中国乡镇企业投资开发有限公司、中国煤炭工业进出口总公司、中国船东互保协会、山东泛海集团公司等59家单位作为发起人,按照商业银行法和公司法设立的股份制商业银行。本行于1996年2月7日登记成立,注册资本金为13.80248亿元。经2000年11月27日向社会公开发行人民币普通股 35000万股后,公司总股本已达173,024.8万股。

公司规模

  截至2013年9月,中国民生银行在北京、上海、广州、深圳、武汉、大连、南京、杭州、太原、石家庄、重庆、西安、福州、济南、宁波、成都、天津、昆明、南昌、青岛、厦门、郑州、长沙、长春、合肥、呼和浩特、沈阳、贵阳、拉萨等地设有29家一级分行,在宝鸡、汕头、苏州、温州、泉州、邯郸、唐山、沧州、洛阳、南阳、襄阳、吕梁、大同、潍坊、南通、衡阳、中山、宜昌、许昌、盐城、济宁、龙岩、上饶、马鞍山、赣州、济宁、金华、常德、延边州、泰州、三亚、黄石(筹)等地设立了30家二级分行,在咸宁、无锡、常州、镇江、烟台、绍兴、莆田、东莞、佛山、株洲、孝感(筹)等地设立了11家直属支行,在香港设有分行,目前正在筹备新加坡代表处、东京代表处和伦敦代表处。 另在全国控股村镇银行27家;控股民生加银基金管理有限公司,民生金融租赁有限公司。

产品服务

  (一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理国内外结算;(四)办理票据承兑与贴现;(五)发行金融债券;(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券;(七)买卖政府债券、金融债券;(八)从事同业拆借;(九)买卖、代理买卖外汇;(十)从事银行卡业务;(十一)提供信用证服务及担保;(十二)代理收付款项及代理保险业务;(十三)提供保管箱服务;(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。

公司荣誉

  2002年4月,根据国际通行蓝筹股标准评选出的“我心中的蓝筹股”,民生银行位列“十佳蓝筹股”第6位。

  2002年6月,《上市公司》杂志评出的2001年度“上市公司50强”,民生银行由上年度第13位上升为第8位。

  2003年全球竞争力组织对中国上市公司企业竞争力评价中,中国民生银行位居第三位。

  2004年在“中国最具生命力企业”评选中,中国民生银行排名第十八位,获得了“2004年中国最具生命力百强企业”称号。

  2004年7月出版的英国《银行家》杂志公布,按一级资本等项指标综合排序的全球前1000家商业银行中,中国民生银行位列第310位;

  2005年,在《世界经济学人周刊》杂志公布的中国商业银行竞争力报告中,中国民生银行综合竞争力排名第二,其中资产质量、人力资源竞争力、公司治理竞争力排名第一;金融创新竞争力、服务质量竞争力排名第二;科技竞争力、内控机制竞争力排名第三。

  据2005年英国《银行家》杂志公布,在亚洲200家银行中按总资产排名,民生银行位列第28位。

  2005年度中国企业信息化500强中,中国民生银行排名第22位。

  根据英国《银行家》(The Banker)2006年7月发布的全球1000家银行最新排名,中国民生银行由2005年的第287位上升到第247位,在该杂志对中国大陆的银行排名中,位列第8位。

  在“2005年度财经风云榜”评选活动中,民生银行荣获“2005年度最佳网上银行”称号。

  2006年,中国民生银行荣获“扶贫中国行2005年度贡献奖”、“中国最受尊敬企业”称号、“上市公司董事会治理价值排名”榜首。

  在“2006民营上市公司100强”中位列第一名,并在市值、社会贡献两项分榜单中名列第一。

  在《福布斯》中文版评选的“2006中国顶尖企业十强榜”上,民生银行位列第七名。

  2006年11月8日,中国民生银行获得由中央电视台、北京大学民营经济研究院、《世界经济学人》颁发的中国企业社会责任调查百家优秀企业奖。

  2007年3月, 中国民生银行获得2006年度“中华慈善奖”提名奖。

  2008年12月30日,世界权威的品牌价值研究机构——世界品牌价值实验室举办的“2008世界品牌价值实验室年度大奖”评选活动中,中国民生银行凭借良好的品牌印象和品牌活力(良好的品牌行业领先性和品牌公众认知度),荣登“中国最佳信誉品牌”大奖。

公司事件

人事巨震

  2015年1月30日,有关民生银行行长、监事长等多位高管因涉及令计划案而被控制的传言四起。其中毛晓峰最受关注,他出生于1972年,现年43岁,任民生银行行长尚不足半年。

  1月31日,民生银行新闻发言人向新京报记者证实了毛晓峰被中纪委带走协助调查一事,并称“目前民生银行其他董事、监事及高管全部在职在岗,处于正常工作状态”。

  2015年1月30日,银监会党委开会,宣布免去毛晓峰党委书记一职;1月31日,民生银行董事会开会,宣布毛辞去行长以及董事职务。

解植春等三人成新独董

  2016年11月3日晚间,民生银行发布公告称,公司日前召开的2016年第二次临时股东大会审议通过了刘纪鹏、李汉成及解植春为公司第六届董事会独立董事。三位董事任职资格尚需中国银监会核准。

  根据民生银行《公司章程》的相关规定:董事由股东大会选举产生,任期三年。董事任期届满,可以连选连任。独立董事连任时间不得超过六年。

  2012年4月10日,民生银行公布包括刘永好、卢志强、郭广昌在内的第六届董事会名单,按照公司章程的规定,本应在2015年4月的时候,完成新一届董事会的改选工作。然而,此届董事会并未如期换届,而安邦保险大笔买入民生银行股权被视为董事会换届推迟的主要原因。

  2015年4月22日,民生银行高管在一季度业绩投资者和分析师电话会议上明确称,董事会换届之所以决定延期,是因为股东结构变更,银监会在审核安邦股东资格,“股东资格一旦审批完,我们就会启动换届。”

  资料显示,目前民生银行董事共计18名,分别为洪崎、郑万春、刘永好、卢志强、张宏伟、梁玉堂、郭广昌、吴迪、王玉贵、王军辉、王航、姚大锋,另有六位独立董事。

  其中,洪崎、郑万春、梁玉堂为民生银行高管,为执行董事,其他均为非执行董事,多为民生银行现股东委派。比如,姚大锋由大股东安邦委派,刘永好与王航均来自民生银行第二大股东新希望,张宏伟为东方集团董事长,郭广昌为复星集团董事长,王玉贵也曾是中国船东互保协会总经理,自民生银行成立以来一直任该行董事,目前任职中国国际贸易促进委员会海事仲裁委员会仲裁员。

涉假理财

  2017年3月底,银监会刚刚下发通知要规范银行自有理财及代销业务,就在此“强监管”信号之后,2017年4月18日,民生银行北京管理部(分行)航天桥支行就被爆出30亿元假理财事件,约有150名投资人被套,涉案金额或高达30亿元。此案还牵涉“萝卜章”票据造假及销售“飞单”两大环节。

  2017年4月18日,民生银行回应称,发现航天桥支行行长张颖有涉嫌违法行为,立即向公安部门报案。张颖目前正在接受公安部门调查。并强调此事件为张颖个人行为,已成立工作组调查,力争尽快查明事实,最大限度保护资金安全,妥善解决各方诉求,并依法承担相关责任。

  公开资料显示,张颖2011年加入民生银行航天桥支行,3年时间,将该行的金融资产带上了全国排名第一的位置,还曾被评为中国民生银行北京管理部先进个人。

  民生银行北京航天桥支行行长张颖向该行鲸钻高尔夫俱乐部成员出售虚构理财产品,称该产品保本保息,由于“原投资人急于回款,愿意放弃利息,一年期产品原本年化收益率4.2%,还有半年到期,相当于年化8.4%的回报”。

  一位民生银行私人客户不经意间向民生银行北京分行的熟人询问该产品相关情况时,才发现该行并未发行过这款理财产品。民生银行相关领导约谈张颖后,最后由总行向公安机关报案。

  多名投资人表示,鲸钻俱乐部成员投资的金额大多为2000-3000万元,数额高的达到6000-8000万元,数额少的也有近1000万尚未兑付。仅鲸钻俱乐部的成员就有超过150人,其他投资者和涉及金额还在统计中,估计涉及规模约30亿元。

  据财新报道,此案还牵涉“萝卜章”票据造假及销售“飞单”两大环节。

  报道称,航天桥支行在某企业客户的商业票据上盖上了私刻的银行承兑汇票的公章,即“萝卜章”,直到兑付才被发现公章为假,为了填补这一票据窟窿,改行违规发放贷款约30亿元。

  一位民生银行内部人士指出,这次主要违规在于,“商票当银票贴”、“贷款还假票”,里面很可能涉嫌客户与银行内部员工的巨额利益输送。

  2017年4月18日晚间,民生银行董事会发布公告称,近日该行发现北京分行航天桥支行行长张颖有涉嫌违法行为,立即向公安部门报案。目前张颖正在接受公安部门调查,该行已成立工作组,积极协助公安部门侦办。针对涉案金额及具体案情正在调查过程中,该行表示将力争尽快查明事实,最大限度保护客户资金安全,妥善解决各方诉求,并依法承担相关责任。该行将严格按照法律法规及监管规定及时履行信息披露义务,维护广大投资者权益。

  2017年4月19日,民生银行权威人士回应称,30亿元的数额没有依据,同时,“萝卜章”一事也无依据,尚未发现这个问题的存在。目前,民生银行正在配合公安部门调查。

  2017年4月19日下午四时许,多位投资者代表与民生银行北京分行副行长等人会谈。据投资者介绍,双方会谈很有诚意,民生银行负责人首先宣读了对航天桥支行的核查情况,随后与投资者沟通解决方案。投资者代表将解决方案交给民生银行,民生银行表示将认真开会研究,尽快解决。

  2017年4月19日凌晨,民生银行支行客户经理李某刚从新西兰度假归来就在首都机场被警方带走。此前,该支行行长张颖和副行长肖野及其他三名员工也先后被警方带走调查,该支行至今已有6人因涉案被调查。不过,民生银行官方并未确认这一数字。

  2017年4月20日下午,多名投资者代表赴民生总行与该行高层继续谈判。经过谈判,民生银行提出了最终方案:最晚2017年7月底以前解决投资者的初始投资款(需扣除以前曾投资同类产品的所得利息)。民生银行表示:“鉴于航天桥支行行长张颖涉嫌违法,民生银行作为一家负责任的银行,将依法合规解决问题,本着不姑息、不推诿、不拖沓的原则,最大限度保护投资人权益。

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  • 最近编辑:2017-12-04
  • 更新时间:2017-12-04